Plusieurs stratégies peuvent être mises en place, selon différents critères :

• le niveau d’imposition des clients
• objectif de retour sur investissement
• la durée d’engagement souhaitée

Une fois les besoins cernés, nous mettons en adéquation synergie et stratégie.

Nous sommes régulièrement mandatés par nos clients pour faire des recherches de différentes natures :

• programmes neufs de défiscalisation ou non
• biens immobiliers avec ou sans travaux
• biens professionnels
• immobilier d’investissement (SCPI, nue-propriété, viager, etc…)

Ces recherches sont réalisées en collaboration avec des partenaires locaux, afin d’éviter à nos clients certains écueils. Dans cet esprit, nous avons retenu des biens à la frontière suisse, dans la région toulousaine, en Corse et dans les agglomérations telles que Caen, Rouen, Rennes et Nantes.

Nombre de personnes prenant connaissance de notre activité de « gestionnaire de patrimoine » nous rétorque qu’ils n’ont pas la surface financière nécessaire pour faire appel à nos services. Nous intervenons pourtant régulièrement auprès de clients à qui nous permettons de se constituer un patrimoine grâce à une stratégie correspondant à leurs moyens, en utilisant leur capacité d’épargne et/ou d’endettement.

Accident, hospitalisation, arrêt de travail, invalidité…chacun d’entre nous peut être un jour confronté à l’une de ces épreuves. Il est primordial d’avoir souscrit des contrats permettant de compléter les régimes obligatoires dont nous bénéficions au vu de notre statut professionnel (salarié, dirigeant, etc..). Certains contrats permettent aussi des protections annexes telles que la retraite, les accidents de la vie par exemple.

Bien souvent les chefs d’entreprises se retrouvent seuls à prendre des décisions stratégiques importantes voire déterminantes pour la viabilité de leurs sociétés. Nous leurs permettons d’avoir une vision neutre et globale afin de les accompagner dans leur prise de décisions sur des domaines aussi variés que sont la gestion financière, sociale, fiscale et administratif.